As empresas procuram aproveitar as novas tecnologias e tendências para otimizar seus processos financeiros. Nesse sentido, a utilização de um ERP eficaz faz toda a diferença. Tudo fica ainda melhor quando a solução escolhida permite a integração com múltiplos bancos e de forma automática.
De fato, essa é uma estratégia altamente eficaz, que pode trazer consideráveis melhorias e benefícios. Em suma, ela implica em maior visibilidade e agilidade nos processos e oferece mais segurança nas operações.
O Oracle NetSuite, a solução número 1 de software corporativo ERP em nuvem, permite a integração bancária, ajudando as empresas a lidar com as demandas financeiras de forma eficaz. Continue a leitura para entender tudo sobre esse procedimento.
O que significa integração bancária?
A integração bancária é um processo conhecido (CNAB), e ao mesmo tempo complexo, que une e concilia as informações financeiras da sua empresa e sistema com múltiplos bancos e contas correntes.
CNAB significa Centro Nacional de Automação Bancária, empresas e bancos mantêm uma interface de informações por meio de arquivos digitais. Quem estabelece o padrão de cada um destes arquivos é a FEBRABAN, que determina o formato texto com colunas definidas.
Com o CNAB as empresas mantêm o banco de dados atualizados, já que os arquivos que são intercambiados e compensados pelo padrão de comunicação dão baixa automática nos boletos pagos pelos clientes, transações de pagamento à fornecedores, PIX, transferências, tributos, etc. o que facilita muito o dia a dia, já que sem esta opção cada documento teria que ser digitado manualmente no internet bank e posteriormente conciliado no sistema de origem, também de forma manual.
Problemas comuns em algumas empresas
- Infelizmente apesar de existir um padrão de comunicação denominado CNAB, esse padrão muda de acordo com o banco, ou seja, ele é modificado.
- Nem todos os sistemas de gestão ERP estão preparados para se comunicar com os bancos, e quando estão, não necessariamente para executar todos os tipos de pagamentos que sua empresa necessita fazer (exemplo: pagamento de concessionárias, impostos, PIX, etc.)
- A grande maioria dos ERP’s e soluções de CNAB se comunicam com os bancos através de arquivos, ou seja, o usuário da tesouraria exporta um arquivo do ERP e importa no banco para subir as ordens e posteriormente executa o processo contrário para conciliar o ERP.
- O contas a receber é registrado no ERP e o boleto gerado manualmente no banco.
- Múltiplos pagamentos para o mesmo fornecedor, as soluções de CNAB não agrupam pagamento por fornecedor.
- Volumetria, nem todas as soluções suportam o envio da remessa e leitura do retorno em massa, com centenas e milhares de transações.
- Aplicação de adiantamento em pagamentos para fornecedores.
Em teoria a comunicação padronizada deveria melhorar e simplificar as rotinas da tesouraria na área financeira, mas em muitos casos não é assim que acontece e esse processo acaba gerando um esforço manual enorme e um problema gigantesco para as empresas.
Quais os benefícios da integração bancária?
Ao realizar a integração bancária, além de automatizar uma série de atividades, como emissão de boletos, pagamentos programados, etc., você poderá verificar e analisar a situação das finanças de forma muito mais rápida.
As conciliações, por exemplo, podem ser feitas automaticamente. Uma vez que esteja estabelecida a comunicação entre seu sistema de gestão e os bancos, torna-se possível confrontar os lançamentos nos extratos com os registros nos sistemas com agilidade e precisão.
Além disso, ao automatizar rotinas de pagamentos e recebimentos, você evita atrasos e eventuais pagamentos de juros e multas por atraso.
Finalmente, você pode integrar sua rotina financeira com diversos outros processos, como, por exemplo, o controle do fluxo de caixa e o acompanhamento do orçamento. Nesse quesito, há um duplo benefício, visto que elimina os riscos de erros manuais, aumentando a qualidade das informações.
Tudo isso ajuda a otimizar os processos, aumentar a produtividade e ainda libera tempo para sua equipe se dedicar a atividades de maior valor agregado.
Como funciona a integração bancária do Oracle NetSuite?
A integração bancária mais completa no Oracle NetSuite se dá por meio de uma solução desenvolvida especificamente para essa finalidade, que resolve todos esses problemas mencionados acima e é conhecida como ACS CNAB.
Em suma, trata-se de um bundle adicional ao Oracle NetSuite que estabelece uma interface para troca de informações entre bancos, empresas e clientes de forma que esse processo aconteça com segurança.
O ACS CNAB também possui uma série de ferramentas complementares que permite aprimorar e automatizar diversas atividades do dia a dia do setor financeiro.
Para maior segurança, o processo de ACS CNAB está integrado a um serviço chamado VAN bancário. Esse serviço tem como objetivo de integrar o Oracle NetSuite com múltiplos bancos no mercado através de uma API.
Esta integração aumenta os níveis de segurança, uma vez que impossibilita a manipulação das informações geradas no sistema.
Ao mesmo tempo, essa solução automatiza ações desempenhadas diariamente pelos usuários, atenuando assim o tempo de execução das obrigações.
Funcionamento
Com a integração bancária do Oracle NetSuite, os usuários dispõem de autonomia para escolher as parcelas que devem ser encaminhadas à instituição bancária, assim como realizar a geração do arquivo de remessa.
A automatização inicia quando o arquivo de remessa é gerado, realizando o envio do lote para a VAN bancária, a qual, por sua vez, exerce a comunicação com a instituição bancária.
No momento do retorno, a intermediadora resgata as informações do banco e a automatização realiza o processamento no Oracle NetSuite, conforme instruções contidas nos arquivos.
Após o processamento do retorno, a automatização realiza a criação da transação de pagamento para os casos necessários ou informa os erros correspondentes.
Como implementar a integração bancária do NetSuite na sua empresa?
Para uma integração bancária eficaz, é fundamental contar com os serviços de uma consultoria de Oracle NetSuite que possua qualificação para coordenar e implementar tal projeto, como a Active Cloud Solutions.
Dessa forma, você tem a certeza de que todos os procedimentos serão executados seguindo os mais altos padrões de qualidade e segurança.
A Active Cloud Solutions orgulha-se de ser o maior implementador de Oracle NetSuite na América do Sul e de entregar projetos de integração bancária com excelência.
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